马来西亚法律,个人户口银行转账频繁会怎样？

很多人在马来西亚经常喜欢用个人账户收款，那么马来西亚法律层面在规定反洗钱方面是需要各位认真去考虑的，如果你确实因为交易次数过多而引起银行的警觉，那么大概率你就会收到银行来电咨询，据说很多朋友就是在转账超过一万马币的时候收到银行的来电询问情况，所以非常的可怕不是吗？

发问的人是这样问的，

请问群友有人试过被银行突然冻结你的户口，过后和你说你户口有问题要关掉以后都不能去别家银行开新的户口. 也说开不到，谁有遇过的可以和我解释下吗？

回答的网友是这么说的：

1、用个人户口做生意，进出太多次，都会被封的。就像那些个人募捐筹款的，次数太多都会被银行冻结。

2、交易次數不是問題，現在銀行戶口會被凍結不外乎兩個因素：涉嫌洗黑錢/詐騙。

3、看你是哪种户口呢，如果是私人户口，主要是你的户口出入帐的问题，包括次数，额度（出与入相差），转账频繁紧密等等因素，就会怀疑洗黑钱或不正常操作。（如果做生意时常需要订货的，建议不要使用私人户口，去开个交易户口）。

4、大概率你租户口出去被人拿去诈骗，然后那个人拿着police report去银行举报你。

5、储蓄户口，一个月不可以来往120次，超过120次银行会关你的户口，银行怕你洗黑钱，最近也是确实查的比较严格，没有办法的事情各位要多注意！

6、Lin Seng全部都是转账给那个游戏平台的话你就容易脱身，如果当中有很多是转账给你朋友的名下的，那真的没有办法你只能等六个月后， 他们有权力怀疑 你们是非法mkt集团。

大概就是这样的意思，各位涉及到银行户口的使用还是要小心一点比较好。好了各位如果有跟中国做生意需要到中国律师服务的可以存一下ivan的联络方式预防一下以后可能需要到。